Cos’è la leva finanziaria e come sfruttarla nel forex

La leva finanziaria o effetto leva o leverage è lo strumento messo a disposizione dai forex broker che ti permette di aprire ordini (o posizioni) il cui valore è molto maggiore rispetto alla somma di denaro che investirai.

Leva finanziaria: definizione ufficiale

fonte: http://www.consob.it/web/investor-education/la-leva-finanziaria

Effetto leva finanziaria, come funziona

Come abbiamo detto sopra quindi, la leva finanziaria nel forex e nel trading in generale, ti permette di aprire operazioni che hanno queste 3 caratteristiche:

  1. valore molto maggiore del capitale realmente investito;
  2. profitti potenzialmente maggiori;
  3. perdite potenzialmente maggiori (ma limitate sempre e solo al capitale che hai investito);

Un forex broker medio offre una leva finanziaria pari a 1:100 (o 1/100 e si legge “leva 1 a 100”). Questo vuol dire che, ad esempio, per un’operazione di acquisto di una valuta da 10.000 dollari a te ne basteranno solo 100, cioè 10.000/100 (la tua leva). Il resto lo metterà il broker e tu potrai beneficiare di utili maggiori visto che è come se hai acquistato valuta per 10.000 dollari!

Altra cosa che voglio farti notare è che, anche se sbaglierai completamente l’investimento, il tuo rischio si limiterà ai soli 100 dollari.

Il rischio sarà al massimo la cifra che hai investito indipendentemente dalla leva finanziaria.

Tornando all’esempio il tuo rischio (o <margine>) sarà di 100. E ti ricordo che avrai aperta una posizione del valore di 10.000 dollari con un guadagno potenziale molto alto 😉

Se il tuo broker  offre una leva di 1:200 avrai bisogno di soli 50 dollari per la stessa posizione di 10.000 dollari; tutto questo rischiando una cifra irrisoria rispetto al valore reale dell’operazione.

Questo è il segreto che rende accessibile il forex a tutti.

Immagina se dovessi operare senza leva finanziaria ; ti ritroveresti nella situazione di dover sborsare tutti i soldi necessari per l’acquisto della posizione senza l’aiuto del broker. Tornando al nostro famoso ordine da 10.000 dollari, operando senza leva, occorrerebbe che tu disponessi di tutti e 10.000 dollari nel conto per aprire la posizione.

Con una leva alta puoi accumulare profitti più velocemente se la tua posizione è corretta, mentre il tuo rischio rimane limitato alla sola cifra che investirai, anche in caso di leva altissima. Non potrai mai perdere più del saldo del tuo conto.

Svantaggi della leva finanziaria

A questo punto penserai che basta prendere un broker con una leva altissima, mettere pochi soldi e sfruttare l’effetto leva per guadagnare cifre alte.

Non è proprio così perchè, fermo restando che potrai perdere solo la cifra che investi e mai di più (non puoi andare sotto zero per intenderci); con la leva cambia la “velocità” con la quale puoi perdere questi soldi. Ti spiego meglio.

Più è alta la leva, meno punti puoi reggere con la tua posizione. Facciamo un esempio con il cambio eur/usd (euro dollaro). Il prezzo è composto da 4 cifre decimali e si muove di un tick alla volta. In un minilotto (valore 10.000 dollari) ogni tick vale 1 dollaro.

Ipotizziamo quindi che il prezzo di eur/usd attuale è di 1,0890 e noi vogliamo aprire un mini lotto in BUY (acquisto) con leva 1:100. Come abbiamo già detto 1 minilotto è uguale a 10.000 dollari e per aprire questa operazione ci serviranno 10.000 dollari / 100 la nostra leva = 100 $. Ci vogliono solo 100 dollari per aprire un mini lotto e potremmo giovare di un tick (il minimo movimento di prezzo) che vale 1 dollaro per ogni movimento.

Se il prezzo sale ad esempio da 1,8090 a 1,0898 abbiamo guadagnato 8 tick cioè 8$ (l’8% del nostro capitale) , se il prezzo scende di 8 tick perdiamo 8$. Con i nostri 100 dollari prima di perdere tutto il capitale di 100 $, il prezzo dovrebbe scendere di ben 100 punti.

Se volessimo utilizzare una leva più alta guarda cosa succede: leva 1:200, per aprire 1 mini lotto occorrono 10.000 / 200 = 50 dollari. Se il prezzo sale di 8 tick da 1,8090 a 1,0898 anche qui abbiamo guadagnato 8$ (il 16% del nostro capitale!!!) perchè nel mini lotto 1 tick vale sempre 1 dollaro a prescindere dalla leva. Se il prezzo scende di 8 tick perdiamo sempre 8$. In questo caso abbiamo 50 dollari e per perdere tutto il capitale ci serve un movimento contrario di 50 punti.

Come vedi leva più alta, aumentano i guadagni in percentuale (rischiamo solo 50 e abbiamo il doppio dei guadagni in percentuale) ma diminuiscono i punti che possiamo sbagliare.

Per questo motivo occorre sempre scegliere una leva nè troppo bassa, nè troppo alta. Più si ha dimestichezza con il forex, meno operazioni si sbaglieranno, più si potrà utilizzare una leva alta.

Lotto, mini e micro con e senza leva finanziaria forex

Ti faccio una piccola parentesi sui tipi di posizioni (o ordini) nel forex che sono di 3 tipi:

  • lotti
  • mini lotti
  • micro lotti

Il lotto è composta da 100.000 dollari di una determinata valuta. I mini lotti sono composti da 10.000 dollari mentre i micro lotti da soli 1.000 dollari.

Per aprire queste posizioni senza leva nel forex ad esempio ci vorranno sul conto quindi:

  • 100.000 dollari per un lotto (1 lotto);
  • 10.000 dollari per un mini lotto (0,10 lotti) ;
  • 1.000 dollari per un micro lotto (0,01 lotti);

Con una leva finanziaria di 1:100 per acquistare 1 lotto avrai bisogno di 100.000 / 100 = 1.000 dollari; mentre per acquistare 1 mini lotto avrai bisogno di 10.000 / 100 = 100 dollari ed infine per acquistare un micro lotto ti serviranno solo 10 dollari. Questi ultimi (i micro lotti) sono poco utilizzati ma è bene che tu sappia della loro esistenza 😉 Ecco come la leva nel forex ti permette di acquistare 100.000 dollari di una data valuta con soli 1.000 dollari (ad esempio)! Un bel vantaggio non trovi? Pensa se il tuo broker ti offrisse una leva di 1:200 o addirittura 1:400 🙂

Qui sotto una tabella dove ti mostro quanto soldi occorrono per aprire una posizione rispettivamente di 1 lotto, 1 mini lotto e 1 micro lotto:

Leva consigliata forex

Dopo aver visto nel dettaglio cos’è la leva finanziaria e come funziona, bisogna però prendere una decisione su quale leva usare nel forex. A questa domanda non esiste una risposta universale. Sono molte le correnti di pensiero tra i traders e gli studiosi di finanza. C’è chi consiglia una leva bassa, chi una leva finanziaria alta, chi addirittura consiglia di operare senza effetto leva.

Quello che mi sento di dirti è, ancora una volta, di farti un’idea precisa dei vantaggi/svantaggi di una leva bassa/media/alta e di capire quale vada bene per il trading che hai in mente.

In linea di massima puoi considerare questi 3 principi per decidere se utilizzare una leva bassa, media o alta.

  1. Utilizza una leva finanziaria bassa (da 1 a 20) se disponi di un grosso capitale (50-100 mila euro) e vuoi operare a lungo termine. Più adatta per investimenti che dureranno anche 10 anni. Nel forex io non consiglierei di utilizzare una leva così bassa.
  2. Utilizza una leva media (da 50 a 200) se disponi di un capitale da 500 euro in su e vuoi adottare una strategia di operazioni intraday (della durata massima di un giorno) o operazioni multiday (della durata massima di una settimana). Una leva sino a 200 la consiglio molto nel forex perchè è il giusto mix tra rischio e rendimento. I profitti possono correre liberamente ed inoltre hai comunque spazio per assorbire le perdite prima di esaurire il capitale.
  3. Utilizza una leva forex alta (oltre 200 sino a 1000) se hai un capitale molto basso e vuoi tentare di speculare rischiando molto. Questo genere di leva è per chi vuole tentare il cosiddetto “colpaccio”. Se un’operazione ti và nel verso giusto, con una leva 1000 puoi moltiplicare il tuo capitale in maniera esponenziale. Di contro però, ti basta un piccolo movimento contrario per perdere. Leva alta consigliata ai più esperti.

Leva forex nelle banche fineco, iwbank…

Anche le banche offrono servizio di trading ma solitamente offrono leve basse che quindi sono utili per clienti grossi con un capitale elevato. Il 90% dei trader che si avvicinano al trading NON utilizzano le banche ma aprono conti in broker autorizzati consob che offrono leve più basse e deposito iniziale basso.

Queste le leve finanziaria offerte da alcune tra le principali banche che offono il servizio forex:

Iwbank = leva da 7 a 20. Troppa bassa.

Fineco = leva fino a 100. Se hai un capitale di 5-10 mila euro, Fineco è consigliata.

Leva forex su Directa.it

Directa è una società che offre trading ai propri clienti dal 1996 in maniera un pò particolare. La leva infatti è gestita non nella maniera classica utilizzata da tutti i trader e i broker bensì utilizzando una definizione che va interpretata. Ti ricopio la definizione che ho trovato sul sito ufficiale di directa:

Per i cross valutari attualmente è previsto un margine, assai variabile a seconda della valuta (es. 25 euro per EUR/USD, 50 per EUR/MXN, 150 per USD/SGD), riferito al contratto singolo di controvalore pari a 1.000 unità valutarie. Questi importi vengono semplicemente “congelati/prelevati”, con valuta giorno+1, all’apertura della posizione, e restituiti, sempre con valuta giorno+1, alla sua chiusura, senza generare ovviamente alcun gain/loss. – FONTE directa.it

Ad esempio loro per 1.000 unità (quindi un micro lotto) su EURO DOLLARO chiedono una “cauzione” di 25 euro. Se facciamo 1000 / 25 scopriamo che è come se offrissero una leva di 40. Per DOLLARO SGD (dollari di singapore) ci vogliono 150 euro (quindi 1000/150 = 6,67 di leva).

Come vedi è un modo diverso di esprimere lo stesso concetto.

Directa offre quindi una leva che và da 5 a 40 e varia in base agli strumenti tradati. Resta comunque una leva bassa, complicata dalla gestione che ne fanno (vogliono cauzione che poi ti ritornano appena chiudi l’operazione). Questo mi fà sconsigliare Directa almeno per chi inizia con il forex.

Io sono per le cose semplici.

La complicatezza può  far percepire qualcosa come più professionale ma spesso viene resa solo più COMPLICATA E BASTA.

Se non sai decidere con quale broker aprire il tuo primo conto di forex, vai alla nostra tabella sempre aggiornata dove ti consigliamo solo broker affidabili e regolamentati per operare in italia.

Oggi abbiamo visto quindi cos’è la leva finanziaria e com’è possibile usarla nel forex per aprire grossi ordini con piccole somme di denaro.

 

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